加密货币崩盘背后:一名90后的十年币圈路

虚拟货币资讯 (31) 1个月前

从“造富”到加密货币的崩盘,无数名人卷入其中,多少沾沾自喜的投资者迷失了方向。

在这股风险投资的洪流中,有无数的“小白”投资者,他们曾经带着好奇或者梦想的冲动进入市场。现在他们历经沧桑,变得更加谨慎。

最近,市值410亿美元的加密货币LUNA coin在不到一周的时间里从近100美元跌至“零”。

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LUNA的暴跌引起币圈地震,数百种加密货币集体下跌。目前,比特币的价格从去年11月的历史高点下跌了50%以上。

《纽约时报》称,自2018年比特币价格暴跌80%以来,这可以说是最大的恐慌。批评者称,这种崩溃“早就应该发生了”。一些交易员将这次与2008年金融危机开始时进行了比较。

加密货币“造富运动”的背后,不仅有名人、投资者参与,也吸引了一部分普通散户,尤其是90后的货币玩家。

林建(化名)从学生时代就开始关注加密货币,至今已近10年。有着金融背景的他,见证了加密货币在中国从默默无闻到鼎盛的全过程。近日,他向《国际金融报》记者分享了自己这10年来的心路历程。

一股新的力量突然出现了

“我第一次接触加密货币是在2012年。当时刚了解到比特币的概念,主要是看到它是一个比较创新的产品,增长很快。当时我做了专题研究,发现它的用途主要在黑市。”林建告诉记者。

比特币,诞生于2009年,是一种去中心化的数字货币,不是由特定的货币机构发行。它是根据一组特定的密码代码,经过复杂计算生成的,具有交易成本低、不冻结、隐藏用户信息等特点。

“比特币作为一种去中心化的货币产品,最早只是黑市网站上的一种交易媒介。里面有很多违规成分,所以我当时没有买,也没有做进一步的研究。”林建说。

当时,加密货币在中国还鲜为人知。林建给记者看了他当时做的研究报告。根据当时Google Trends全球搜索比特币的数据,俄罗斯排名第一,美国紧随其后,中国几乎是空白。

然而,2013年,加密货币在中国突然兴起并迅速发展。国内比特币交易所网站Btc china在2013年4月的交易量为2万个比特币,到年底已经超过9万个比特币,超越老牌网站成为全球最大的交易所,中国也成为比特币交易的最大市场。

“此后三年,比特币的价格一直在几百美元的区间波动,国家监管部门开始关注加密货币,并进行风险预警。”林建说。

曲折致富

2017年是加密货币疯狂的一年。比特币的价格从年初的1000美元涨到年底的19780美元,涨了近20倍。

同年9月,中国监管部门决定关闭虚拟货币在中国的法定货币兑换。

当时,林建刚刚从金融行业的卖方机构跳槽到一家上市公司的投资部门。投资项目包括两个区块链项目。

“当时深入研究后,我个人觉得挺有意思的,就拿出一笔钱作为风险投资。”

经历了2017年的巅峰之后,2018年,比特币价格暴跌。“我投资后,第二年价格最低的时候,跌到只有原价的1/3左右。当时就觉得投资失败了,没再管。”林建说。

林建没有出售这些加密货币。他自嘲“对区块链/分布式账本技术有信心”。

到2020年底,加密货币的价格又开始上涨。“当时美国的一些主流投资机构开始进入市场,相当于一个更大更权威的团体对加密货币地位的认可。这个时候投资逻辑就不一样了。”林建说。

数据显示,2021年,比特币基地全球公司的机构客户交易的加密货币金额为1.14万亿美元,高于上一年的1200亿美元,是零售交易额5350亿美元的两倍多。

林建说,他当时对此了解不多,所以卖掉了一部分已经还了的原始头寸,剩下的资金投资于dogecoin和其他小型加密货币。

2021年,dogecoin得到了特斯拉CEO马斯克的站台,大出风头。从年初的每片0.5美分,市值6亿美元,到巅峰时几乎1000亿美元,每片73美分,增长了146倍。

在过去的一年里,除了马斯克,好莱坞名人和顶级运动员对加密货币的热情也达到了狂热的程度。在社交媒体上和公开场合,他们把虚拟货币描述成一个有自己时髦的文化和哲学的世界,一个比传统金融更具包容性、有机会赚大钱的世界。

“2021年的疯狂盈利让我感到兴奋和激动。”回顾2021年加密货币的牛市,林建认为,由于美联储货币政策的释放,市场上很多资金选择进入加密货币行业,加密货币的价格会上涨。此外,去年区块链技术应用的新方向,包括分散金融、NFT、超宇宙等。,都是在底层技术上开发的。这些方向令人兴奋,并产生长期的期望。

“在这个过程中,还有一个创富效应,就是很多人通过这项投资获得十倍、百倍甚至千倍的回报。财富增值非常快,也吸引了更多的新人投入到这个行业来进行交易和投资。进来的钱越多,硬币的价格就越高。”林建坦率地说。

泡沫破裂?

硬币的“造富神话”让大量投资“小白”进入市场,但当市场逐渐趋于平静时,一些专业投资者选择了退出。

“到2021年第四季度,整个市场热度开始下降。这个时候我感觉加密货币的价格已经远远偏离了它的实际价值。有些项目估值很高,但产生的实际价值与现实生活联系不大。也就是说,没有商业场景和价值来支撑这个项目,所以很多机构投资者会选择盈利离开。”

对于加密货币,很多投资大佬也很挑剔。巴菲特和芒格认为这是一个骗局,加密货币本身没有生产能力。对冲基金巨头艾克曼也批评稳定货币是“传销”。

林建表示,近期LUNA币的暴跌导致整个加密货币市场大幅下跌,现在已经进入了漫长的熊市。

据悉,韩国区块链公司Terraform Labs于2020年推出了与美元挂钩的算法稳定货币UST,以及可与UST兑换的代币LUNA,并承诺为投资者提供年利率高达20%的LUNA货币。

根据Coindesk的数据,UST和卢娜自5月10日以来出现了显著下降。5月16日,本应锚定1美元价值的UST一度跌至每枚6美分的历史低点,跌幅达94%。目前LUNA已经跌至0.0001美元,接近于零。

LUNA币暴跌当天,有近40万人爆仓,最大单次突破达到1000万美元。几十种只有交易量的虚拟货币下跌了90%甚至更多。

一枚硬币的创始人赵昌鹏上周在推特上说,由于稳定的货币LUNA的崩溃,他一夜之间“回到了贫困”。与传统金融不同,即使是像他自己这样的“大玩家”,最终也可能被加密货币行业拖累。

林建认为,“卢纳货币的暴跌确实对整个市场产生了巨大影响。同时,从宏观环境来看,如果美联储继续或超预期加息,将对整个市场的流动性产生较大影响。如果流动性减少严重,对加密货币将是一个打击。”

在林建看来,一些加密货币项目需要创建真实的商业场景,并扩展其应用。有了足够的用户和收入,才能提升估值,刷新整个市场。“但这些确实需要时间来验证”。

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